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De nombreux investisseurs ont bien compris que le momemtum est à l’investissem*nt sur le marché obligataire. Toutefois le réflexe, presque pavlovien, de se ruer sur des ETF obligataires n’est pas forcément la stratégie la plus rémunératrice sur le long terme. Détails.
ETF (Exchange-Traded Fund)Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)
Publié le par Denis Lapalus
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Bond, my name is Bond
Les bonds, en anglais, ce sont les obligations. Avec la remontée récente des taux d’intérêts, et surtout ce plafond atteint à fin 2023, investir sur le marché obligataire en 2024, avant une future baisse de taux d’intérêts est sans conteste la meilleure stratégie. Pour les investisseurs peu connaisseurs des marchés financiers, il est trop risqué de se lancer dans l’investissem*nt sur des obligations en direct. Il faut en effet connaître ces produits financiers particuliers afin de ne pas acheter ses titres trop cher, ce qui nuirait grandement à leur rendement.
ETF actions, la quête des frais réduits
Les néophytes, comme pour les marchés actions, auront tendance à se tourner vers les ETF. Une habitude désormais prise, relayée massivement sur les réseaux sociaux. Il est vrai que pour jouer un indice boursier, ou même plus ouvert, comme le MSCI World Index (majoritairement des actions US), nul besoin d’une gestion active. Autant donc se porter sur des frais de gestion au plus bas. La chasse aux frais est alors une bonne chose. Mais les marchés actions n’a rien à voir avec le marché obligataire...
Sélection d’ETF Obligataires
Les réseaux sociaux sont parfois sources de piètres recommandations. Ainsi, ces sélections d’ETF obligataires dont le rendement glissant annuel est négatif, classé comme étant le TOP 5 des ETF obligataires à suivre, doit laisser dubitatif. Ces "experts" sociaux ont-ils bien tout compris du marché obligataire? Les rendements sur le marché obligataire sont élevés depuis bien plus d’une année. Recommander d’investir sur un ETF n’affichant pas au moins 6% de rendement sur les 12 derniers mois tient du non sens financier. Autant investir sur fonds obligataire daté!
Avis: c’est bien de rechercher systématiquement les placements ayant les frais de gestion les plus faibles possibles (d’où la tendance des ETF), mais ce qui compte, au final, c’est bien la rentabilité de l’investissem*nt, donc la performance, une fois les frais déduits. Pour rappel, les fonds les plus rentables de l’histoire financière pour les investisseurs (cf hedge funds), sont également ceux qui affichent les frais les plus élevés du marché. La réciproque n’est pas vraie. À méditer.
ETF actions vs ETF Obligataires
Si répliquer un indice boursier des marchés actions semble pertinent pour un investissem*nt de longue durée, répliquer un indice obligataire sur le long terme n’a pas vraiment d’intérêt. Au contraire! C’est l’assurance d’y laisser des plumes. Ces indices obligataires vont de fait varier avec les taux d’intérêts, alors que l’investisseur souhaitera de son côté, maximiser son rendement pour son horizon de placement. Le mieux est alors de partir sur des fonds dont l’horizon de placement correspond à celui de l’investisseur.
Meilleurs ETF Obligataires 2024
| TOP | ETF Obligataires | Performance 2023 | Performance 2024 (depuis le 1er janvier) |
|---|---|---|---|
| 1 🥇 | XTRACKERS II XTRACKERS II EUR HIGH YIELD CORPORATE (LU1109943388) | + 11.58 % | -0.12 % (18/01/2024) |
| 2 🥈 | ISHARES PLC ISHARES € HIGH YIELD CORP BOND UCITS E (IE00BF3N7094) | + 11.36 % | -0.08 % (19/01/2024) |
| 3 🥉 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG EURO HIGH YIELD (DR) UC (LU2346257210) | + 9.78 % | -0.50 % (18/01/2024) |
| 4 | MULTI UNITS LUXEMBOURG LYXOR IBOXX EUR LIQUID HIGH (LU1215415214) | + 9.27 % | -0.79 % (18/01/2024) |
| 5 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG EURO HIGH YIELD (DR) UC (LU1812090543) | + 6.16 % | -0.50 % (18/01/2024) |
| 6 | ISHARES PLC ISHARES € HIGH YIELD CORP BOND UCITS E (IE00B66F4759) | + 5.19 % | -0.08 % (19/01/2024) |
| 7 | LYXOR INDEX FUND LYXOR BOFAML € SHORT TERM HIGH YI (LU1617164998) | + 4.07 % | + 0.16 % (18/01/2024) |
| 8 | LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG USD HIGH YIELD (DR) UCI (LU1435356495) | + 2.72 % | -0.94 % (18/01/2024) |
| 9 | ISHARES II PLC ISHARES USD HIGH YIELD CORPORATE BO (IE00BF3N7102) | + 2.00 % | -1.09 % (19/01/2024) |
| Les performances passées en préjugent en rien de celles à venir. Les fonds datés sont des placements à risque de perte en capital. Les performances affichées sont brutes des frais d'enveloppe, de fiscalité et des prélèvements sociaux. Liste non exhaustive des offres du marché. | |||
Fonds obligataires 2024
La stratégie actuelle, recommandée par tous les conseillers en gestion de patrimoine sensés est la suivante: investir sur des portefeuilles obligataires avant la baisse des taux, et laisser porter son portefeuille jusqu’à l’échéance. Basique, efficace, une rentabilité attractive. Le mieux serait donc d’aller vers des fonds obligataires datés, dont l’échéance correspond à l’horizon d’investissem*nt de l’épargnant. Investir sur un ETF obligataire répliquant un indice obligataire n’a que peu d’intérêt, la stratégie est bien de porter les obligations et non pas de jouer sur la variation de leurs cours.
| TOP | Fonds datés | Performance 2023 | Performance 2024 (depuis le 1er janvier) |
|---|---|---|---|
| 1 🥇 | R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | + 13.72 % | -0.28 % (04/01/2024) |
| 2 🥈 | CARMIGNAC CREDIT 2027 A EUR ACC (FR00140081Y1) | + 12.79 % | -0.28 % (04/01/2024) |
| 3 🥉 | MAM TARGET 2027 C (FR0014009BP1) | + 12.76 % | -0.39 % (04/01/2024) |
| 4 | OCTO RENDEMENT 2028 AC (FR001400CPO4) | + 12.03 % | -0.43 % (04/01/2024) |
| 5 | LA FRANÇAISE LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 R (FR0013439403) | + 11.93 % | -0.58 % (04/01/2024) |
| Les performances passées en préjugent en rien de celles à venir. Les fonds datés sont des placements à risque de perte en capital. Les performances affichées sont brutes des frais d'enveloppe, de fiscalité et des prélèvements sociaux. Liste non exhaustive des offres du marché. | |||
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Maintenant, passons à l'article que vous avez mentionné. Voici les concepts clés abordés dans l'article "FranceTransactions.com, guide de l'épargne" :
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Investissem*nt sur le marché obligataire : L'article mentionne que de nombreux investisseurs ont réalisé que le momentum est à l'investissem*nt sur le marché obligataire. Il explique que cette stratégie est recommandée en raison de la remontée récente des taux d'intérêt et de la perspective d'une future baisse des taux d'intérêt.
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ETF (Exchange-Traded Fund) obligataires : L'article discute du réflexe de se tourner vers les ETF obligataires en tant que stratégie d'investissem*nt. Cependant, il souligne que cette approche n'est pas nécessairement la plus rémunératrice à long terme et recommande de se tourner vers d'autres options.
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Fonds obligataires datés (FOD) : L'article évoque l'investissem*nt sur des fonds obligataires datés comme une alternative plus rentable à long terme par rapport aux ETF obligataires. Il explique que ces fonds ont des horizons de placement correspondant à ceux des investisseurs, ce qui permet de maximiser le rendement.
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Sélection d'ETF obligataires : L'article met en garde contre les recommandations de certains "experts" sur les réseaux sociaux concernant les ETF obligataires. Il souligne l'importance de choisir des ETF avec des rendements positifs sur les 12 derniers mois pour maximiser la rentabilité.
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Sélection des meilleurs fonds obligataires : L'article présente une liste des meilleurs fonds obligataires pour l'année 2024, en mettant en évidence leurs performances passées.
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Stratégie d'investissem*nt : L'article recommande d'investir dans des portefeuilles obligataires avant la baisse des taux et de les conserver jusqu'à l'échéance. Il souligne l'importance de choisir des fonds obligataires datés dont l'échéance correspond à l'horizon d'investissem*nt de l'épargnant.
Ces sont les principaux concepts abordés dans l'article "FranceTransactions.com, guide de l'épargne". J'espère que cela vous aide à mieux comprendre le sujet. N'hésitez pas à me poser des questions supplémentaires ou à demander des éclaircissem*nts sur des points spécifiques de l'article.
